Aconsejan escrutar a todas las personas con las que realice una operación inmobiliaria
Imagine que de pronto viaja a Estados Unidos y de pronto le niegan pasar al País porque está vinculado con algún acto delictivo.
Sin deberla ni temerla, su reputación ya quedo tachada, cuando menos hasta nuevo aviso, y su visa revocada.
Perder su patrimonio y ser sujeto a investigación federal, son algunas de las consecuencias a las que se puede enfrentar si no investiga bien con quién hace una operación inmobiliaria.
Gracias al crimen organizado y al aumento de extorsiones y secuestros, la ley de Extinción de Dominio establece que rentar propiedades a personas vinculadas con estas actividades es motivo para incautarle un bien raíz.
Aun y cuando usted no esté involucrado, será motivo de investigación.
“Por la delincuencia organizada, ahora es culpable hasta que se demuestre lo contrario, y basta sólo una denuncia ciudadana para que se lo quiten (el inmueble)”, asegura Roberto Peña, de la empresa de investigación inmobiliaria Buró Arrendador.
Conocer con quién está tratando es indispensable tanto si renta como si compra o vende un inmueble, señalan los expertos.
Esto le evitará dolores de cabeza incluso para situaciones menos graves que las relacionadas con la delincuencia.
Al realizar un escrutinio profundo de su futuro inquilino o de quién le comprará o venderá un bien raíz, reducirá el riesgo de que le incumplan con pagos, por ejemplo.
Las agencias de investigación pueden ayudarlo a averiguar de manera profunda quién es la persona con la que está tratando.
“Es indispensable investigar tanto al que renta, al aval fiador y al que compra”, expresa Laura Arredondo, de Arredondo Bienes Raíces.
No sólo en bases de datos nacionales, como el buró de crédito, sino también en internacionales, como el Consulado Americano, la Interpol y la Lista Clinton.
“En Monterrey ya hemos detectado ocho casos de personas con órdenes de aprehensión por delitos graves”, dice Peña.
Ahora bien, si piensa que por haber vendido un inmueble ya está exento, ¡cuidado!
Aunque usted haya vendido una propiedad, si el comprador fue cómplice de alguno de estos delitos, a usted le retirarán el dinero , al provenir de fuentes ilícitas, asegura Peña.
Es importante, sin embargo, que se dirija con algún profesional , pues existe la ley de protección de datos personales, la cual multa a quien investigue a alguien sin los requisitos establecidos por la ley.
Póngale lupa.
Desde una básica búsqueda en Google, conviene echar mano de todas las bases de datos que hay para conocer con quién está tratando.
- Boletín judicial: Emitido por cada estado de la República con demandas de tipo civil de cualquier índole.
- “Listas negras”: Generadas por empresas de investigación inmobiliaria
- Buró de Crédito: Le informa del comportamiento crediticio de las personas
- Profeco: Tiene bases de datos en las que se encuentran personas o empresas que han incumplido con algún producto o servicio
- Lista Clinton: (Specially Designated Narcotics Traffickers, SDNT) es una base de datos de personas relacionadas en primer, segundo y tercer grado con narcotráfico, lavado de activos, terrorismo y tráfico de armas en Estados Unidos. Se puede consultar en la página del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
- El Consulado Americano y La Interpol: también pueden ser fuente de información en estos casos.
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Información publicada en el Periódico El Norte, Sección Bienes Raíces, con fecha: domingo 10 de julio de 2011.
